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防范非法集資警示教育(三)
來(lái)源:未知 作者:hfwhzx發(fā)布日期:2024-11-16 08:18
導(dǎo)讀:前言 近年來(lái),面對(duì)非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì),省委、省政府高度重視,把防范和處置非法集資作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要抓手,堅(jiān)持標(biāo)本兼治、打防并舉
前 言
近年來(lái),面對(duì)非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì),省委、省政府高度重視,把防范和處置非法集資作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要抓手,堅(jiān)持標(biāo)本兼治、打防并舉、源頭防控,不斷加大宣傳教育的力度、廣度、深度,努力提高廣大人民群眾的金融安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別抵御能力,取得了積極成效。但受多重因素影響,非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜,犯罪手段更加隱蔽,利用“高收益、低門(mén)檻、零風(fēng)險(xiǎn)”等噱頭誘導(dǎo)消費(fèi)者投資的非法集資案件時(shí)有發(fā)生,給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成了重大損失,嚴(yán)重影響了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)的和諧穩(wěn)定。
為有效普及金融理財(cái)知識(shí),最大限度提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,我們聚焦當(dāng)前我省風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的領(lǐng)域,選編真實(shí)案例,以案例解讀剖析犯罪手法,以場(chǎng)景再現(xiàn)講授識(shí)別方法,幫助您認(rèn)識(shí)什么是非法集資, 如何識(shí)別非法集資。
我們相信,在您的參與和支持下,我們一定能夠打贏非法集資這場(chǎng)攻堅(jiān)戰(zhàn)。讓我們攜手并肩,同心同向,一起守住“錢(qián)袋子”, 護(hù)好幸福家!
目 錄
第一部分 典型案例 5
養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通的誘惑 6
新型養(yǎng)老模式的陷阱 10
養(yǎng)老項(xiàng)目的圈套 14
康養(yǎng)項(xiàng)目的陷阱 17
養(yǎng)老床位的騙局 20
第二部分 法律知識(shí)問(wèn)答 23
什么是非法集資? 24
養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資常見(jiàn)手段有哪
些? 25
如何規(guī)避非法集資陷阱? 26
參與非法集資的損失由誰(shuí)承擔(dān)? 27
發(fā)現(xiàn)非法集資線(xiàn)索,應(yīng)當(dāng)怎么辦? 28
第一部分 典型案例
養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通的誘惑
案情簡(jiǎn)介
被告人李某某擔(dān)任湖南省某某養(yǎng)老公司市場(chǎng)部總經(jīng)理期間,伙同他人通過(guò)電話(huà)宣傳、發(fā)放宣傳單等方式,組織老人到位于石門(mén)縣夾山寺的某某養(yǎng)老院參觀考察并宣稱(chēng),某某養(yǎng)老公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老服務(wù)并在全國(guó)各地有養(yǎng)老基地,老年人可以到公司參加活動(dòng),交錢(qián)辦理“全國(guó)養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通”和“全國(guó)養(yǎng)老消費(fèi)一卡通”會(huì)員卡, 憑卡打折享受公司在多地養(yǎng)老基地的異地養(yǎng)老服務(wù);若卡內(nèi)資金不消費(fèi),一年后將返還一定的福利補(bǔ)貼即利息。 李某某還組織老年人到外地多家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)參觀和組織活動(dòng),并宣傳這些機(jī)構(gòu)為某某養(yǎng)老 公司的養(yǎng)老基地,吸引老年人辦卡儲(chǔ)值。但 實(shí)際上,該公司沒(méi)有提供養(yǎng)老養(yǎng)生、異地養(yǎng)老服務(wù)的經(jīng)營(yíng)實(shí)體。李某某通過(guò)公司為163 名老年人辦理“全國(guó)養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通”會(huì)員 卡,收取人民幣共計(jì)1227.2 萬(wàn)元,已還本付息105.36 萬(wàn)元;累計(jì)與118 名老年人簽訂“全國(guó)養(yǎng)老消費(fèi)一卡通”會(huì)員協(xié)議,收取人民幣共計(jì)85.53萬(wàn)元。
作案手段
一是利用養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義簽訂服務(wù)協(xié)議, 增加老年人識(shí)騙難度。同時(shí),組織老年人到多家養(yǎng)老院參觀考察,營(yíng)造該公司在全國(guó)各地都有養(yǎng)老基地的假象。
二是虛構(gòu)“全國(guó)養(yǎng)老養(yǎng)生一卡通”和“全國(guó)養(yǎng)老消費(fèi)一卡通”服務(wù)項(xiàng)目。
三是抓住部分老年人貪小便宜、對(duì)社會(huì) 新興事物不熟悉的特點(diǎn),承諾憑卡打折享受公司在多地養(yǎng)老基地的異地養(yǎng)老服務(wù),騙取老年人存款。
防騙小貼士
1.老年人在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)查看相 關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議,未在市、 縣(市)民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu),不要入住, 更不要投資。
2.一些不法分子以異地養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老為名,將老年人帶到所謂的基地、養(yǎng)老院進(jìn)行參觀、游玩、體驗(yàn),為老年客戶(hù)勾畫(huà)美好的服務(wù)項(xiàng)目圖景,進(jìn)而向老年人預(yù)售床位、 辦理會(huì)員卡,實(shí)際上是非法集資,請(qǐng)老年朋友一定要擦亮眼睛、仔細(xì)辨識(shí)。
防騙小貼士
1.老年人在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)查看相 關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議,未在市、 縣(市)民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu),不要入住, 更不要投資。
2.一些不法分子以異地養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老為名,將老年人帶到所謂的基地、養(yǎng)老院進(jìn)行參觀、游玩、體驗(yàn),為老年客戶(hù)勾畫(huà)美好的服務(wù)項(xiàng)目圖景,進(jìn)而向老年人預(yù)售床位、 辦理會(huì)員卡,實(shí)際上是非法集資,請(qǐng)老年朋友一定要擦亮眼睛、仔細(xì)辨識(shí)。
3.老年人遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳, 一 定要避免頭腦發(fā)熱,可先征求家人和朋友的意見(jiàn),不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、 專(zhuān)家推薦,不要被小恩小惠誘惑盲目投資。
新型養(yǎng)老模式的陷阱
案情簡(jiǎn)介
鄭某在 X 縣成立某某健康生活館。該生活館注冊(cè)成立以來(lái),向老年人大肆宣揚(yáng)國(guó)家大力倡導(dǎo)消費(fèi)養(yǎng)老、投資返利,只要花錢(qián)辦卡成為公司會(huì)員,免費(fèi)旅游,公司獲得國(guó)家扶持,市場(chǎng)前景廣闊,并以老年人為主要對(duì)象從事非法集資犯罪活動(dòng),非法吸儲(chǔ)老年人100 余人,涉案資金800余萬(wàn)元。
作案手段
一是鎖定老年群體,宣傳方式隱蔽。該公司雇人在各大廣場(chǎng)、交通主干道等處向老年人發(fā)放傳單并以贈(zèng)送禮品方式吸引老年人到公司了解新型養(yǎng)老模式,播放宣傳視頻, 逐漸引誘老年人上當(dāng)投資。
二是緊跟當(dāng)前政策熱點(diǎn),變換名目迷惑性強(qiáng)。隨著打擊非法集資工作的深入,宣傳教育力度的逐步增大,群眾對(duì)傳統(tǒng)的非法集 資活動(dòng)有了一定的認(rèn)識(shí),但是對(duì)“消費(fèi)養(yǎng)老、 投資返利,國(guó)家扶持項(xiàng)目”政策一知半解,具有一定的迷惑性。
三是理財(cái)項(xiàng)目繁多,利誘形式多樣。該公司以投資返利養(yǎng)老,設(shè)定種類(lèi)繁多的理財(cái) 檔次,銀卡、金卡、鉆石卡、白金卡、翡翠卡,并通過(guò)旅游現(xiàn)場(chǎng)投資享有“禮品獎(jiǎng)勵(lì)”、 “紅包獎(jiǎng)勵(lì)”“增值獎(jiǎng)勵(lì)”等獎(jiǎng)勵(lì)方式誘騙老年人追加投資款。
防騙小貼士
三是理財(cái)項(xiàng)目繁多,利誘形式多樣。該公司以投資返利養(yǎng)老,設(shè)定種類(lèi)繁多的理財(cái) 檔次,銀卡、金卡、鉆石卡、白金卡、翡翠卡,并通過(guò)旅游現(xiàn)場(chǎng)投資享有“禮品獎(jiǎng)勵(lì)”、 “紅包獎(jiǎng)勵(lì)”“增值獎(jiǎng)勵(lì)”等獎(jiǎng)勵(lì)方式誘騙老年人追加投資款。
防騙小貼士
1.選擇養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu),一定要看看該機(jī) 構(gòu)是否具備實(shí)施養(yǎng)老服務(wù)或提供養(yǎng)老產(chǎn)品的 資質(zhì),看看機(jī)構(gòu)是否按照民政部門(mén)要求收取預(yù)收費(fèi)、押金等。要高度警惕以收預(yù)付費(fèi)、 床位費(fèi)、辦理 VIP會(huì)員等名義承諾還本付息或給付其他回報(bào)的營(yíng)銷(xiāo),謹(jǐn)記天上不會(huì)掉餡餅。
2.有些渲染健康養(yǎng)老等新型健康養(yǎng)老模 式的機(jī)構(gòu),實(shí)質(zhì)是蹭政策熱點(diǎn),變換名目非法集資。請(qǐng)老年朋友警惕以辦理會(huì)員卡獲得不同等級(jí)返利的非法集資模式。無(wú)利不起早,空手套白狼,天下沒(méi)有免費(fèi)消費(fèi)、低價(jià)消費(fèi)的好事。
2.有些渲染健康養(yǎng)老等新型健康養(yǎng)老模 式的機(jī)構(gòu),實(shí)質(zhì)是蹭政策熱點(diǎn),變換名目非法集資。請(qǐng)老年朋友警惕以辦理會(huì)員卡獲得不同等級(jí)返利的非法集資模式。無(wú)利不起早,空手套白狼,天下沒(méi)有免費(fèi)消費(fèi)、低價(jià)消費(fèi)的好事。
養(yǎng)老項(xiàng)目的圈套
案情簡(jiǎn)介
山東H區(qū)某健康產(chǎn)業(yè)有限公司以開(kāi)發(fā)養(yǎng)老項(xiàng)目為名,通過(guò)入股分紅、資金返現(xiàn)、投 資養(yǎng)老床位等方式,面向社會(huì)不特定對(duì)象 200 余人非法吸收公眾存款,涉案金額 560 余萬(wàn) 元,造成損失 350 余萬(wàn)元。
作案手段
一是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”名義吸收資金。 該公司打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、 老年公寓等項(xiàng)目名義,承諾高額回報(bào),非法 吸收公眾資金。
二是以銷(xiāo)售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金。該公司以銷(xiāo)售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義,或者以返本銷(xiāo)售、售后返租、約定回 購(gòu)等方式銷(xiāo)售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊,非法吸 收公眾資金。
三是打造“溫情陷阱”。對(duì)老年人日常 生活非常關(guān)心,用小恩小惠不斷進(jìn)行誘惑, 尤其是針對(duì)孩子不在身邊的獨(dú)居老人,格外 關(guān)懷,靠小把戲讓老年人放松警惕而進(jìn)行投 資。
防騙小貼士
1.打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、 老年公寓等項(xiàng)目名義,承諾返本銷(xiāo)售、售后 返租、約定回購(gòu)等方式吸引老年人投資,實(shí) 質(zhì)是變相的非法集資。
防騙小貼士
1.打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、 老年公寓等項(xiàng)目名義,承諾返本銷(xiāo)售、售后 返租、約定回購(gòu)等方式吸引老年人投資,實(shí) 質(zhì)是變相的非法集資。
2.老年人在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時(shí), 應(yīng)查看相 關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議, 未在市、 縣(市) 民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu),不要入住, 更不要投資。
3.老年人遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳, 一 定要避免頭腦發(fā)熱,可先征求家人和朋友的 意見(jiàn),不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、 專(zhuān)家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
3.老年人遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳, 一 定要避免頭腦發(fā)熱,可先征求家人和朋友的 意見(jiàn),不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、 專(zhuān)家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
康養(yǎng)項(xiàng)目的陷阱
案情回顧
某某實(shí)業(yè)有限公司以投資度假村、生產(chǎn)健康產(chǎn)品項(xiàng)目、養(yǎng)生養(yǎng)老等項(xiàng)目為名,在未經(jīng)國(guó)家行政主管部門(mén)批準(zhǔn)其向社會(huì)公眾募集資金的情況下,以高利息回報(bào)、組織旅游、 派發(fā)宣傳單等方式,針對(duì)中老年人群進(jìn)行推介銷(xiāo)售該司的旅游、保健產(chǎn)品,按照銷(xiāo)售產(chǎn)品預(yù)售款16%至19%的比例向客戶(hù)支付高額推 廣費(fèi)、到期后還本付息的方式,游說(shuō)客戶(hù)簽訂租賃合同及產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合同,并簽訂所謂“市 場(chǎng)監(jiān)督員聘用協(xié)議”,非法吸收公眾存款。
作案手段
案情回顧
某某實(shí)業(yè)有限公司以投資度假村、生產(chǎn)健康產(chǎn)品項(xiàng)目、養(yǎng)生養(yǎng)老等項(xiàng)目為名,在未經(jīng)國(guó)家行政主管部門(mén)批準(zhǔn)其向社會(huì)公眾募集資金的情況下,以高利息回報(bào)、組織旅游、 派發(fā)宣傳單等方式,針對(duì)中老年人群進(jìn)行推介銷(xiāo)售該司的旅游、保健產(chǎn)品,按照銷(xiāo)售產(chǎn)品預(yù)售款16%至19%的比例向客戶(hù)支付高額推 廣費(fèi)、到期后還本付息的方式,游說(shuō)客戶(hù)簽訂租賃合同及產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合同,并簽訂所謂“市 場(chǎng)監(jiān)督員聘用協(xié)議”,非法吸收公眾存款。
作案手段
一是以投資度假村、生產(chǎn)健康產(chǎn)品項(xiàng)目、 養(yǎng)生養(yǎng)老等實(shí)體項(xiàng)目為名, 引誘老年人投資。
二是以按照銷(xiāo)售產(chǎn)品預(yù)售款 16%至 19%的 比例向客戶(hù)支付高額推廣費(fèi)、到期后還本付 息為誘餌,誘惑老年人上當(dāng)。
三是通過(guò)簽訂租賃合同及產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合 同,并簽訂所謂“市場(chǎng)監(jiān)督員聘用協(xié)議”,迷 惑老年人,達(dá)到斂財(cái)目的。
防騙小貼士
1.近年來(lái), 一些不法機(jī)構(gòu)打著“養(yǎng)老服務(wù)”“康養(yǎng)項(xiàng)目”等名義, 以“高利息、高 回報(bào)”為誘餌吸引老年人資金。老年人在投資項(xiàng)目前,一定要對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性進(jìn)行深入了解,提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不要輕易上當(dāng)受騙。
2.老年人在投資理財(cái)時(shí)一定要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu),任何承諾高額回報(bào)的投資都 是有風(fēng)險(xiǎn)的,不要被所謂的“高利息”“高 收益”等虛假宣傳誤導(dǎo)。
二是以按照銷(xiāo)售產(chǎn)品預(yù)售款 16%至 19%的 比例向客戶(hù)支付高額推廣費(fèi)、到期后還本付 息為誘餌,誘惑老年人上當(dāng)。
三是通過(guò)簽訂租賃合同及產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合 同,并簽訂所謂“市場(chǎng)監(jiān)督員聘用協(xié)議”,迷 惑老年人,達(dá)到斂財(cái)目的。
防騙小貼士
1.近年來(lái), 一些不法機(jī)構(gòu)打著“養(yǎng)老服務(wù)”“康養(yǎng)項(xiàng)目”等名義, 以“高利息、高 回報(bào)”為誘餌吸引老年人資金。老年人在投資項(xiàng)目前,一定要對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性進(jìn)行深入了解,提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不要輕易上當(dāng)受騙。
2.老年人在投資理財(cái)時(shí)一定要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu),任何承諾高額回報(bào)的投資都 是有風(fēng)險(xiǎn)的,不要被所謂的“高利息”“高 收益”等虛假宣傳誤導(dǎo)。
養(yǎng)老床位的騙局
案情簡(jiǎn)介
四川省某某養(yǎng)生養(yǎng)老中心,法定代表人劉某某、市場(chǎng)拓展部部長(zhǎng)張某某以德康養(yǎng)老中心名義,以沿街發(fā)放宣傳資料、組織老年人開(kāi)展聯(lián)誼會(huì)等方式進(jìn)行公開(kāi)宣傳,為老年人辦理居住權(quán)證、簽訂養(yǎng)生養(yǎng)老合同,并對(duì)外宣稱(chēng),老年人交納的本金越多,入住時(shí)享受房租折扣也越大,德康養(yǎng)老中心將定期支付利息,期滿(mǎn)后退還本金。某某養(yǎng)老中心共計(jì)向3300 余人吸收資金1.7億元,案發(fā)時(shí)已退還資金4275萬(wàn)元,未退還資金1.3億元,入住服務(wù)費(fèi)抵扣本金133萬(wàn)元。
案情簡(jiǎn)介
四川省某某養(yǎng)生養(yǎng)老中心,法定代表人劉某某、市場(chǎng)拓展部部長(zhǎng)張某某以德康養(yǎng)老中心名義,以沿街發(fā)放宣傳資料、組織老年人開(kāi)展聯(lián)誼會(huì)等方式進(jìn)行公開(kāi)宣傳,為老年人辦理居住權(quán)證、簽訂養(yǎng)生養(yǎng)老合同,并對(duì)外宣稱(chēng),老年人交納的本金越多,入住時(shí)享受房租折扣也越大,德康養(yǎng)老中心將定期支付利息,期滿(mǎn)后退還本金。某某養(yǎng)老中心共計(jì)向3300 余人吸收資金1.7億元,案發(fā)時(shí)已退還資金4275萬(wàn)元,未退還資金1.3億元,入住服務(wù)費(fèi)抵扣本金133萬(wàn)元。
作案手段
一是以沿街發(fā)放宣傳資料、組織老年人開(kāi)展聯(lián)誼會(huì)等方式進(jìn)行虛假宣傳,吸引老年群體關(guān)注。
二是通過(guò)對(duì)外宣稱(chēng),老年人交納的本金越多,入住時(shí)享受房租折扣也越大,德康養(yǎng)老中心將定期支付利息,期滿(mǎn)后退還本金的方式,誘惑老年人投資。
防騙小貼士
1.養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的本質(zhì)是提供養(yǎng)老服務(wù),對(duì)帶有投資返利性質(zhì)的承諾, 老年人應(yīng)謹(jǐn)記高回報(bào)伴隨高風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資、警惕非法集資。
2. 以“交納本金越多入住折扣越高”、 “高額返息到期退還本金”、“返還定金并 享受折扣入住甚至免費(fèi)入住”等為幌子,收取預(yù)付費(fèi)的行為實(shí)際是吸收公眾資金的金融 活動(dòng)。
3.老年人要警惕養(yǎng)老機(jī)構(gòu)超量售賣(mài)床位的情況。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以為老年人辦理居住權(quán)證、 簽訂養(yǎng)生養(yǎng)老合同、享受入住優(yōu)惠等方式,吸引老年人預(yù)付費(fèi)用,是解決資金不足問(wèn)題常用的營(yíng)銷(xiāo)手段。但如果收取預(yù)付費(fèi)的客戶(hù)總數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其床位數(shù),嚴(yán)重超過(guò)其服務(wù)供給能力,將導(dǎo)致老年人的入住需求無(wú)法兌現(xiàn)。
第二部分 法律知識(shí)問(wèn)答
什么是非法集資?
《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,所謂非法集資,是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式, 向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
該定義明確了非法集資的三要件:
一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”,即非法性;
二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”,即利誘性;
三是“向不特定對(duì)象吸收資金”, 即社會(huì)性。
養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資常見(jiàn)手段有哪些?
第一步:小恩小惠作誘餌,正面形象是假象。“免費(fèi)贈(zèng)送禮品”是涉老年人非法集資的一個(gè)共性,不法分子往往通過(guò)派發(fā)傳單、口口相傳、上門(mén)推銷(xiāo)等方式,利用贈(zèng)送糧油雞蛋、免費(fèi)體檢、養(yǎng)生講座等小誘餌,摸清老年人個(gè)人信息和投資意愿。此外,不法分子為包裝自己,前期還會(huì)投入資金,用于租 賃寫(xiě)字樓、辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照等,細(xì)分人事、財(cái) 務(wù)、銷(xiāo)售等部門(mén),營(yíng)造其“正規(guī)”形象。
第二步:打“感情牌”,設(shè)下“溫柔陷 阱”。不法分子為了騙取老年人信任,讓業(yè)務(wù)員平日里常與老人聊天、噓寒問(wèn)暖,還隔三差五看望老人“培養(yǎng)感情”,讓部分老年人一步步走向他們精心打造的“溫柔陷阱” 中。
第三步:虛構(gòu)多種項(xiàng)目, 承諾低投資高回報(bào)。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的企業(yè),利用前期建立的信任,虛構(gòu)養(yǎng)老、影視、餐飲及種植養(yǎng)殖投資等項(xiàng)目, 虛假承諾的保本保息、高額回報(bào),忽悠老年人投資。
第四步:給予定期“回報(bào)”,放長(zhǎng)線(xiàn)釣大魚(yú)。在集資初期,不法分子往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,騙取信任, 吸引老年人持續(xù)加大投資,同時(shí)在老年群體中通過(guò)口口相傳,吸引更多人加入。殊不知,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,不法分子便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使投資者血本無(wú)歸。
如何規(guī)避非法集資陷阱?
要想避開(kāi)非法集資陷阱,大家一定要牢 記 “四看、三思、等一夜”。
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式,看項(xiàng)目真實(shí)性、資金投向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與主體,看是否主要面向老年人等特定群體。
第四步:給予定期“回報(bào)”,放長(zhǎng)線(xiàn)釣大魚(yú)。在集資初期,不法分子往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,騙取信任, 吸引老年人持續(xù)加大投資,同時(shí)在老年群體中通過(guò)口口相傳,吸引更多人加入。殊不知,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,不法分子便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使投資者血本無(wú)歸。
如何規(guī)避非法集資陷阱?
要想避開(kāi)非法集資陷阱,大家一定要牢 記 “四看、三思、等一夜”。
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式,看項(xiàng)目真實(shí)性、資金投向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與主體,看是否主要面向老年人等特定群體。
三思。一思是否真正了解產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自己是否具備承擔(dān)損失的能力。
等一夜。一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人朋友的意見(jiàn),不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦,拖延一晚再?zèng)Q定。
參與非法集資的損失由誰(shuí)承擔(dān)?
《防范和處置非法集資條例》第 25 條 規(guī)定,因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān)。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,其利益不受法律保護(hù);經(jīng)人民法院執(zhí)行,非法集資人仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失,不得要求政府、有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。
等一夜。一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人朋友的意見(jiàn),不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦,拖延一晚再?zèng)Q定。
參與非法集資的損失由誰(shuí)承擔(dān)?
《防范和處置非法集資條例》第 25 條 規(guī)定,因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān)。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資,其利益不受法律保護(hù);經(jīng)人民法院執(zhí)行,非法集資人仍不能清退集資款的,應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失,不得要求政府、有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。
發(fā)現(xiàn)非法集資線(xiàn)索,應(yīng)當(dāng)怎么辦?
人民群眾一旦發(fā)現(xiàn)非法集資線(xiàn)索,可以向非法集資人登記地(非法集資人系個(gè)人的, 向其住所地或經(jīng)常居住地)公安機(jī)關(guān)報(bào)案, 也可以向當(dāng)?shù)靥幹梅欠Y牽頭部門(mén)反映,或通過(guò)“金安舉報(bào)中心”小程序進(jìn)行舉報(bào)。
(責(zé)任編輯:hfwhzx)